Asioiden järjestäminen sisältää rahoituksen yksinkertaistamisen tuensaajillesi. Jos haluat, että perilliset, joille jätät varoja välttääksemme testamenttia, ovat arvopapereiden ja sijoitusrahastojen kuolemantapausten siirto helppo ja ilmainen tapa tehdä se. TOD-säännön avulla on sinun edunsaajan vastuulla täydentää asiakirja-aineistoa kuoleman jälkeen, eikä odota, että suorittaja selvittää sen.
Rekisteröinti
Sinun on määritettävä TOD-rekisteröinti etukäteen, jotta sijoitusrahastot tai arvopaperit voidaan siirtää edunsaajille. Voit määrittää prosenttiosuuden tilin omaisuudesta, joka siirretään kullekin nimetylle edunsaajalle. Esimerkiksi, jos sinulla on kolme lasta, voit määrittää, että jokainen lapsi saa kolmanneksen omaisuudesta, tai jos nimetään hyväntekeväisyysjärjestöjä edunsaajina, voit määrittää, että Charity A saa 75-prosentin ja Charity B: n vastaanottaa 25-prosenttia. Rekisteritilit eivät kulje testamentin kautta, eikä sinun tarvitse suorittaa mitään heidän kanssaan. Voit jättää rahamarkkinat, talletustodistukset ja muut rahoitusvälineet tuensaajille kuolemantapauksen yhteydessä maksettavilla vastaavilla maksuilla.
TOD: n lisääminen
Et voi lisätä TOD-varausta tilille yksinkertaisesti ottamalla puhelimen vastaan ja soittamalla välittäjälle. Sinun on pyydettävä TOD-sopimuksen rekisteröintilomake, täytettävä se ja palautettava se postitse. Kun täytät lomakkeen, varmista, että edunsaajien nimet on kirjoitettu oikein ja syntymäpäivät ja sosiaaliturvatunnukset ovat oikein. Kaikki virheet, jopa pienet, kuten "Annin" kirjoittaminen "Annein" sijasta, voivat aiheuttaa viivästyksen tilien siirtämisessä kuoleman jälkeen. Perillisten on annettava lisätietoja, jotka osoittavat, että he ovat TOD-määräyksessä mainitut henkilöt.
varoitus
TOD-rekisteröinti korvaa tahdon. Jos nimeät tahtosi tietyn tilin siirtämisen yhdelle edunsaajalle, mutta olet jo perustanut TOD-säännön, jossa on eri henkilö nimetty tuensaajaksi, tili siirtyy TOD-säännöksessä mainitulle nimelle. TODit, jotka maksetaan kuoletililtä, peruutettavat elävät luotot ja muut välineet, joilla vältetään todentaminen, tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että tällaiset varat eivät kulje tuomioistuimen koeajoprosessin läpi. Jos omaisuutesi on velkaa veroista, liittovaltion tai valtion hallitus kerää ne, onko omaisuus käynyt läpi testamentin.
Edunsaajat
Tuensaajien on rekisteröitävä perinnölliset tavat uudelleen omilla nimillään, aikovatko ne ylläpitää niitä tai ottaa niissä käyttöön varoja. Tähän liittyy yleensä todistuksen jäljennös kuolintodistuksesta ja täytetty uudelleen rekisteröintilomake yrityksen siirtoagentille. Omaisuudenhoitajan olisi voitava antaa kopio kuolintodistuksesta, mutta tuensaaja voi myös ottaa yhteyttä läänin virkailijaan sen maakunnassa, jossa avustaja kuoli sen saamiseksi.
