Sijoitetut osingot luovat uuden veropohjan sijoituksillesi.
Sijoittaminen sijoitusrahastoon on hyvä tapa hajauttaa sijoitussalkkuasi välittömästi. Sijoitusrahasto omistaa sijoituskohteensa perusteella erilaisia osakkeita, joukkovelkakirjalainoja tai muita arvopapereita, ja jokainen sijoitusrahaston osake edustaa yhtäläistä omistusta jokaisessa rahaston hallussa olevassa arvopaikassa. Jotkin sijoitusrahastot antavat sinun sijoittaa myyntivoitot ja osingot uusiin osakkeisiin. Tällä käytännöllä on hyviä ja huonoja puolia.
Mukavuus
Sijoitusrahaston myyntivoittojen ja osinkojen automaattinen uudelleeninvestointi on kätevä tapa käsitellä näitä voitonjakoja. Sinun ei tarvitse edes ajatella sitä. Kun jako on jaettu, rahat menevät takaisin takaisin sijoitusrahastoon tarjoamalla sijoitusrahaston vastikkeena korkoa säästötilillesi. Sijoitusrahastosi ansiot työskentelevät nyt ylimääräisten osinkojen ja myyntivoittojen ansaitsemiseksi, ja sinun ei tarvitse nostaa sormea.
Kustannussäästö
Jotkut sijoitusrahastot perivät palkkion tai veloituksen, kun ostat rahaston osakkeita. Jos valitset, että myyntivoitosi tai osingot sijoitetaan automaattisesti takaisin rahastoon, nämä rahastot luopuvat usein kyseisten ostojen myyntihinnasta. Tämän ansiosta suurempi osa rahastasi voi mennä työskentelemään puolestasi.
Verot
IRS: n mielestä suurin osa sijoitusrahastojen jakoista on verotettavaa tuloa vuonna, jolloin jako tapahtuu. Siihen sisältyy mikä tahansa jaon osuus, joka on luokiteltu myyntivoitoksi tai osinkoksi. Sinun on maksettava tuloverot näistä voittovaroista riippumatta siitä, saatko ne käteisellä vai onko ne sijoitettu uudelleen sijoitusrahastojen muihin osakkeisiin. Voit lykätä näitä veroja, jos pidät sijoitusrahastoasi pätevässä eläkesuunnitelmassa, kuten IRA tai 401 (k).
Huomioita
Jos olet tyytyväinen sijoitusrahastosi tulokseen etkä tarvitse myyntivoittojen tai osinkojen tuottamia tuloja, järkevää on, että nämä voitonjaot sijoitetaan automaattisesti lisäosakkeisiin. Jokainen uudelleen sijoittaminen luo uuden perustan lisäosakkeille, joten sinun kannattaa kiinnittää vuosineljännesvuosittaisia verolaskentaa koskevia ilmoituksia, kun päätät myydä sijoitusrahaston osakkeita. Sijoitusrahastoilla ei ole takuusijoituksia, eikä FDIC tai mikään muu liittovaltion virasto vakuuta niitä. Sijoituksesi voi laskea arvoa ja saatat menettää rahaa.
