Kuinka ottaa suuri määrä käteistä pois pankkitililtä
Pankkitilisi rahat kuuluvat sinulle, joten näyttäisi siltä, että voit tehdä sillä mitä tahansa, mukaan lukien nostaa suuria määriä käteistä. Voit itse tehdä niin, mutta suuriin nostoihin sovelletaan tiettyjä sääntöjä. Liittohallitus vaatii pankkeja ilmoittamaan sekä talletuksista että nostoista, joiden arvo on vähintään $ 10,000. Pankkisi saattaa myös sisältää joitain sääntöjä, joita sinun on noudatettava. Vaikka he eivät voi estää sinua käyttämästä omaa rahaa, he saattavat tarvita aikaa kerätä tarpeeksi käteistä paikan päällä. Suuri nosto vaatii sekä tunnistamisen että selityksen. Jos toimitat molemmat näistä asioista ja sinulla on runsaasti aikaa, transaktiosi sujuu sujuvasti.
Liittovaltion säännöt
1970: ssä Yhdysvallat hyväksyi pankkisalaisuuslain lakiin rahanpesun estämiseksi. 9 / 11: n jälkeen patriot-laki lisäsi BSA: lle lisävaatimuksia terrorismin rahoittamiseksi. Näiden lakien mukaan pankkisi on ilmoitettava IRS: lle mahdollisista käteisnostoista tai talletuksista, jotka ovat vähintään $ 10,000. Et voi kiertää lakia tekemällä useita pienempiä talletuksia tai nostoja. Strukturointina tunnettu tieto pienten vetoomusten tahallisesta tekemisestä IRS-ilmoituksen välttämiseksi on laitonta.
Raportointia varten pankkisi on laskettava kaikki tekemäsi nostukset yhdessä päivässä. Tämä tarkoittaa, että käteisvarojen nostaminen $ 5,000 aamulla ja uuden $ 5,000 nosto iltapäivällä johtaa silti raporttiin IRS: lle. Pankkisi on myös ilmoitettava sinulle, jos epäilet, että olet tekemässä suuria nostoja muutaman päivän välein yrittääkseen välttää BSA: n ilmoitusvaltuuksia.
Lisäksi BSA vaatii pankkiasi tunnistamaan suuria nostoja. Jos olet usein ja hyvin tunnettu asiakas pankissasi, he voivat antaa sinun nostaa käteistä antamatta henkilöllisyyttä. Laki kieltää tämän kuitenkin suurissa vetämisissä. Vaikka lehtimies tuntee sinut nimeltä, hänen on pyydettävä sinulta henkilöllisyyttä, jos nostat 10,000 dollaria tai enemmän.
Pankkisäännöt
Liittohallituksen sääntöjen mukaan voit nostaa niin paljon rahaa kuin haluat, kunhan se ilmoitetaan asianmukaisesti. Pankkisi voi kuitenkin olla muita suunnitelmia. Toisin kuin yleisesti uskotaan, pankeilla ei ole valtavia määriä käteisvaroja. Pankit pitävät selkeästi käteistä, mutta suurten määrien varastointi paikan päällä on luonnostaan vaarallista eikä sitä yksinkertaisesti tehdä. Pankki tarvitsee muutaman päivän kuluttaaksesi rahaa sivuliikkeeseen sen mukaan, kuinka paljon käteistä haluat.
Pankkisi voi myös kysyä, miksi haluat rahaa. Kieltäytyminen selittämästä poikkeuksellisen suuren käteisnoston tarvetta voi johtaa kieltäytymiseen. Jos nosto on riittävän suuri IRS-raportoinnin vaatimiseksi, pankkisi raportissa on oltava peruuttamisen syy. Jos kieltäydyt tarjoamasta, pankki voi kieltäytyä nostopyynnöstä ja ilmoittaa sinulle viranomaisille.
Valmistelu
Muista, että näiden sääntöjen tarkoituksena on rahanpesun ja muun laittoman toiminnan estäminen. Niiden ei ole tarkoitettu pitämään sinua rahastasi. Jos haluat tehdä suuren käteisnoston, tuo henkilöllisyystodistus pankkiisi ja selitä avoimesti syy nostoosi.
Lue tilisi ehdot nähdäksesi, tarvitseeko pankki aikaa valmistella niin suuri nosto. Jos he niin tekevät, lähetä peruuttamispyyntösi pankille kirjallisesti tai toimita kaikki pankin vaatimat lomakkeet hyvissä ajoin. Älä koskaan odota viime hetkeen, kun teet suuren veton. Jos täytät oikeat lomakkeet, annat riittävästi aikaa ja lähetä voimassa oleva henkilöllisyystodistus, sinulla ei ole mitään ongelmia käteisen saamisessa.
Kärki
- Pankkeilla, jotka palvelevat yrityksiä kassaraskassa teollisuudessa, on todennäköisemmin suuria käteissuoria, kuten myös pääkonttorissa. Supermarketin sivukonttorilla ei todennäköisesti ole kovin paljon käteistä.
varoitus
- Sen sijaan, että nostat suuria rahasummia, voit myös ottaa suuria määriä rahaa kassatarkissa tai siirtää sen toiseen pankkiin pankkisiirrolla.
