Sijoitusrahastot ovat hyvin erilaisia kuin sijoitusrahastot.
Sijoitusrahastot (UIT) ja sijoitusrahastot näyttävät kaksosijoituksilta, mutta kuin kaksoset, ne ovat hyvin erilaisia pinta-samanlaisuudestaan huolimatta. UIT: t heijastavat tiettyä sijoitusfilosofiaa ja ilmoitettua tarkoitusta, kuten verovapaa tulo tai hinnankorotus tietyn osakevalintastrategian avulla. Sijoitusrahasto on useimmiten vähemmän niche-suuntautunut, vaikka se voi myös edustaa tiettyjä markkinasektorin sijoituksia.
salkku
Sekä UIT: t että sijoitusrahastot ovat arvopaperisalkkuja. Ne voivat sisältää joukkovelkakirjoja tai osakkeita tai näiden yhdistelmän. Silloin kun ne eroavat toisistaan, on salkun aktiivinen hallinta. UIT: n salkku pysyy samana ajan myötä, jollei yhdessä arvopapereissa ole sulautumista tai maksukyvyttömyysmahdollisuutta. Jos ostat UIT: n, tiedät aina, mitä omistat.
Rahasto on aktiivisesti vaihdettu salkku, joka voi muuttua täysin sinä aikana, kun omistat sen. Se muistuttaa ammattimaisen salkunhoitajan aktiivista kauppaa sijoitussalkusi kanssa. Aktiivinen hallinta ei välttämättä ole parempi.
UIT: t sisältävät yleensä suhteellisen turvallisia sijoituksia, kuten joukkovelkakirjalainoja, ensisijaisia osakkeita tai rahasto-osuuksia, eivätkä tarvitse paljon aktiivista hallintaa. Sijoitusrahastot voivat sisältää sekoituksen sijoitusriskejä, jotka vaativat jatkuvaa seurantaa.
Kiinteä maturiteetti
Sijoitusrahasto on jatkuva sijoitus, kun taas UIT: llä on määritetty maturiteetti, jolloin saat selvitystilan arvon osakkeista tai pääoman palautuksen, jos UIT sijoitetaan joukkovelkakirjalainoihin. Aika maturiteettiin saakka voi vaihdella vuodesta vuoteen 20 vuotta tai enemmän, ja on alkamispäivä, joka merkitsee päivää, jolloin salkussa olevat arvopaperit on ostettu. Tämä tekee voittojen tai tappioiden selvittämisen paljon helpommaksi UIT: n kuin sijoitusrahaston kanssa, koska sijoitusrahastojen hoitajat ostavat ja myyvät jatkuvasti salkun arvopapereita.
likviditeetti
Voit myydä UIT: n yhtä helposti kuin voit myydä sijoitusrahaston. Saatat jopa huomata, että hallinnointi- ja transaktiomaksuja on vähemmän tai pienempi ja viivästyminen UIT: ien kanssa tapahtuvan myynnin selvittämisessä kuin jotkut sijoitusrahastot, vaikka sinun tulisi aina tarkistaa kunkin tietyn sijoituksen ehdot. Sekä UIT: t että sijoitusrahastot on luokiteltu luottokelpoiseksi. Mitä korkeampi luokitus on, sitä paremmin instrumentti maksaa arvopaperimarkkinoilla, mikä helpottaa sijoituksen myymistä markkinahintaan.
Huomioita
Tutki suunnittelemasi paketoidun sijoituksen laatua, palkkioita ja suorituskykyä. UIT: n avulla on helpompi tietää, mitä ostat, koska salkku muuttuu harvoin. Hallinnointi- ja transaktiomaksut voivat leikata tulojasi ja voittoja paketoituun rahastoon tekemästäsi sijoituksesta, joten on tärkeää kysyä palkkioista ennen sijoitusta. Älä koskaan ohita sijoituksiasi. Vaikka UIT: t ja sijoitusrahastot on luotu ja hallinnoitu ammattimaisesti, ne ovat taloudellisten ja markkinavoimien alaisia ja voivat toimia hyvin tai huonosti.
