Jokaisen sijoitusrahaston elämässä on aika, kun omistaja sanoo, "olet ampunut." Mutta olitpa siirtämässä rahastoa huonon suorituskyvyn vuoksi, maksat laskuja tai koska olet vihdoin saavuttanut tavoitteenne on olemassa esteitä, jotka ovat selvät, jotta vältetään liialliset verot ja mahdolliset irtisanomiskorot. Seuraamalla muutamia yksinkertaisia vaiheita voit myydä sijoitusrahastosi ja nukkua kunnolla, koska et maksanut liikaa.
Tutkimuksen back-end-seuraamukset ja myyntihinnat. Jotkut rahastot veloittavat ehdollisen lykkäyksen myyntimaksun, kun myyt. Kysy välittäjältäsi tämä maksu ja myös tilien päättymismaksut, jos suljet kokonaan kaupan. Jos etsit vain uutta rahastoa, monet yritykset perivät mitään seuraamuksia, jos ostat uuden rahaston samaan perheeseen.
Tarkista verotustilanne. Sijoitusrahaston myynti voi luoda veron päänsärkyä, jos sinulla on hyötyä, ja luo odottamattomia verotusmahdollisuuksia, jos sinulla on tappio. Tarkasta verotilanne tänä ja seuraavana vuonna, jos myyt vuoden lopussa. Olisiko järkevää pitää tammikuuhun mennessä vero tai saada tauko seuraavana vuonna? Ennen kuin myyt, tarkista rahastoyhtiöstäsi, kuinka suuri verovelka tai verotuksellinen tappio on.
Soita rahaston tarjoajalle tai välittäjälle. Joissakin yrityksissä voit lopettaa rahastosi sijoitukset verkossa. Jos näin ei ole, valitse tilisi tiliotteessa oleva numero myydä rahastosi. Tarvitset rahaston nimen, tilinumerosi ja nimen sekä kaikki tietoturvatiedot, joita käytit tilin määrittämisessä.
Määritä, miten haluat, että varat saapuvat. Ole valmis maksuihin, jos tarvitset rahaa nopeasti; yritykset veloittavat ylimääräisiä varoja, jotka ovat kiinteitä tai pikaviestejä sinulle. Tavallinen maksutapa on tavallisen postin kautta. Arvopaperi- ja pörssikomission mukaan sijoitusrahastoyhtiön on yleensä maksettava rahasto-osuuksista seitsemän päivän kuluessa pyynnöstä, ellei New Yorkin pörssi ole suljettu, loma tapahtuu tai hätätilanteissa syntyy.
Pidä kirjaa tapahtumasta verotuksessa. Kun suljet tilin, monet sijoitusrahastoyhtiöt eivät enää pidä kirjaa kustannusperusteistasi. Tarvitset rahaston ostopäivän, myymämme päivämäärän ja summan, jonka olet maksanut veroilmoituksestasi, jos rahasto on muu kuin IRA-tili. Tulosta kaikki nämä tiedot rahaston verkkosivustolta tai pyydä rahaston edustajaa kyseisistä tiedoista, kun suljet rahaston.
