Hyväntekeväisyysjärjestön nimeäminen vakuutuksenottajaksi voi vähentää kiinteistöveroja.
Yleensä voit nimetä ketään, jopa hyväntekeväisyysjärjestöä, henkivakuutuksesi tai eläketilin edunsaajaksi. Voit jättää koko kuolemanetuuden hyväntekeväisyysjärjestölle tai määrätä, että vain osa tuloista menee hyväntekeväisyysjärjestölle ja loput perheenjäsenelle tai muulle edunsaajalle. Hyväntekeväisyysjärjestö saa rahaa eläketililtäsi verovapaasti. Voit aina päivittää edunsaajan nimeämislomakkeen, jos päätät toisesta hyväntekeväisyysjärjestöstä.
Vahvista, että hyväntekeväisyysjärjestö, jonka haluat luetella eläkevakuutuksesi tai eläkesuunnitelmasi edunsaajaksi, on 501 (c) (3) organisaatio, joten siitä jättämäsi raha on verovähennyskelpoinen. Vaikka muutkin 501 (c) -organisaatioiden ryhmät ovat vapautettuja liittovaltion tuloverosta, tuensaajana saamiin maksuihin sovelletaan kiinteistö- tai tuloveroa. Tarkista organisaation 501 (c) (3) -tila ottamalla yhteyttä IRS: ään tai pyytämällä näkemään hyväntekeväisyysjärjestön verovapaan kirje IRS: stä.
Ota yhteyttä hyväntekeväisyysjärjestöön varmistaaksesi, että se hyväksyy henkivakuutuksesi tai eläkesuunnitelman tuotot hyväntekeväisyyslahjoitukseksi. Käy hyväntekeväisyysjärjestön verkkosivustolla, niin saat yhteystietoja, kuten postiosoitteen, puhelinnumerot ja sähköpostiosoitteet.
Pyydä edunsaajan nimeämislomake vakuutusyhtiöltäsi tai suunnitelman ylläpitäjältä. Sinulla voi olla mahdollisuus kirjautua vakuutus- tai eläketiliisi ja päivittää edunsaajatietoja verkossa. Sinun on kuitenkin täytettävä tulostusaineen nimityslomake, jos olet nimennyt peruuttamattoman edunsaajan ja tarvitset kyseisen henkilön allekirjoittamaan luopumisen. Et voi muuttaa peruuttamatonta edunsaajaa ilman aiemmin nimeämäsi saajan suostumusta. Liittovaltion laki kieltää luopumista koskevista sähköisistä allekirjoituksista.
Nimeä valitsemasi hyväntekeväisyysjärjestö henkivakuutuksesi tulojen tai eläketilin varojen saajana. Tunnista hyväntekeväisyyslomake lomakkeella ilmoittamalla organisaation koko nimi, osoite ja verotunnus. Ilmoita, että edunsaaja on hyväntekeväisyysjärjestö nimityslomakkeessa. Omaisuuden lähteestä riippuen kiinteistösi voi saada verovähennys hyväntekeväisyyslahjastasi.
Nimeä hyväntekeväisyysjärjestö joko ensisijaisena tuensaajana tai ehdollisena edunsaajana. Jos nimeät muita ensisijaisia edunsaajia, hyväntekeväisyysjärjestö jakaa tulot yhtä lailla, ellei toisin määrätä. Ilmoita hyötyprosentti dollarin määrän sijasta. Ehdollisena edunsaajana hyväntekeväisyysjärjestö saa kuolemaetuja vain, jos kaikki ensisijaiset edunsaajat kuolevat ennen kuin teet. Ehdollisen edunsaajan nimeäminen on toisinaan valinnaista eikä vaadittavaa.
Allekirjoita ja päivitä edunsaajan nimeämislomake ennen palauttamista vakuutusyhtiön tai eläkesuunnitelman järjestelmänvalvojan ilmoittamaan osoitteeseen. Säilytä jäljennös täytetystä ja allekirjoitetusta lomakkeesta kiinteistösuunnittelua varten. Hyväntekeväisyysjärjestön nimeäminen edunsaajaksi ei tule voimaan, ennen kuin vakuutusyhtiö saa allekirjoitetun lomakkeen.
Tarvittavat kohteet
- Edunsaajan nimeämislomake
