Sijoitusneuvontasopimukset voivat olla kuivia, mutta ne sisältävät keskeisiä tietoja.
Ennen rahansiirron tekemistä sijoitusneuvojalle, jolla voisi olla valtuudet tehdä kauppaa tilillesi, kannattaa halutessasi mennä neuvonantajan sijoitusneuvontasopimukseen hieno-hampaan kanssa. Se saattaa tuntua työlästä koko asiakirjan kuljettamiseen, mutta avaamalla tärkeimmät kohdat, sinulla on niin paljon enemmän luottamusta siihen henkilöön, jolle olet antanut sijoituksesi.
Palvelujen kuvaus
Etsi yhteenveto sijoitusneuvojan tarjoamista palveluista. Tämän pitäisi ylittää se, että hänellä on valtuudet käydä kauppaa tilillesi. Sinun tulisi etsiä tietoja, kuten neuvonantajan hallinnoimia investointeja, ja kuinka usein neuvonantaja arvioi salkun. Kauppaviranomaisen osalta tarkista, mitä tämä viranomainen käsittää - ja mitä se ei sisällä. Esimerkiksi kaupankäynnin alaisen viranomaisen on varmistettava, onko neuvonantaja se, joka harjoittaa kauppaa, vai onko hän valinnut tai suosittelee välittäjää, joka tekee niin. Lisäksi määritä, mitä nimenomaan neuvonantaja tekee salkussa, kuten sen tasapainottaminen tietyn omaisuuserän kohdalla.
Harkintavalta tai harkintavalta
Sijoitusneuvontasopimuksessa olisi ilmoitettava selvästi, onko neuvonantajalla harkintavaltaa tai harkintavalta. Ensimmäisessä tapauksessa neuvonantaja ehdottaa, että sopimus voisi mennä seuraavasti: "Neuvonantajalla on harkintavalta arvopapereiden kaupassa ja tehdä liiketoimia ilman, että sen velvollisuutena on ilmoittaa siitä asiakkaalle tai säilytysyhteisölle." Sopimuksessa todettaisiin esimerkiksi, että johtaja valvoo ja ohjaa tilin sijoituksia ei-varmentamisperiaatteella, joten neuvonantaja saa asiakkaan hyväksynnän ennen kuin tilille tehdään tilauksia.
Maksut ja korvaukset
Sinun tulisi tarkastella sijoitusneuvottelusopimusta sen maksurakenteesta ja laskutuskäytännöistä. Kaikki valtuudet vähentää maksuja eivät ole neuvonantajan säilöönottoa, ja sopimuksessa olisi mainittava tämä. US Securities and Exchange Commission tarkistaa nämä sopimukset johdonmukaisuudesta ja virheistä, kuten silloin, kun asiakas laskutetaan korkeammaksi kuin sopimuksessa ilmoitetut hinnat, tai jos asiakas laskutetaan etukäteen, kun sopimuksessa sanotaan, että maksut ovat veloitetaan veloista, nämä voivat olla punaisia lippuja valitsemastasi yrityksestä. On mahdollista, että lausunto on yksinkertaisesti vanhentunut sen sijaan, että se olisi tarkoituksellisesti harhaanjohtava, mutta epäjohdonmukaisuudet olisi käsiteltävä välittömästi ennen yrityksen kanssa tapahtuvaa liiketoimintaa tai sen aikana.
Sopimusten rajoitukset
Pohjois-Amerikan arvopaperien hallinnoijien liitto tarjoaa ohjeita siitä, mitä sijoitusneuvojia ei saa tehdä neuvoa-antavissa sopimuksissaan. Ne eivät saa tehdä tai uudistaa neuvoa-antavaa sopimusta, jos se ei ole kirjallinen. He eivät myöskään saa pakottaa asiakkaita luopumaan 1940in sijoitusneuvontaa koskevan lain noudattamisesta tai muista sääntöistä, jotka kieltävät sijoitusneuvojien epäeettisen käyttäytymisen. RIA Central sanoo, että meneillään olevat sopimukset eivät ole oikeutettuja taloudelliseen suunnitteluun oikeudellisen vastuun takia, ja päivitykset on tehtävä uuden sopimuksen mukaisesti vuosittain.
