Konservatiivinen sijoitustyyli voi tarjota jonkin verran suojaa markkinoiden taantumilta.
Sijoittamisella on tarkoitus saada rahasi kasvamaan. Kun luovutat vaikeasti ansaittuja käteisvarojasi, sanot, että luotat yrityksen X, Fund Y tai B joukkovelkakirjalainan myöntäjä Z: n johtoon ansaitaksesi voittoa menettämättä rahaasi prosessissa. Tietenkin, siellä on saalis. Sijoitukset, jotka antavat sinulle suuren tuoton, ovat riskialttiimpia, ja tarjoavat myös mahdollisuuden menettää iso pääoman pääoma. Voit minimoida tämän riskin sijoittamalla konservatiivisiin osakkeisiin tai rahastoihin, jotka tuottavat kohtuullisen tuoton suojaamalla sinua markkinoiden taantumilta.
Konservatiiviset varastot
Varastot ovat korkean riskin ja korkean palkkion omaavien sijoitusten perusta. Niitä kutsutaan usein "osakkeiksi", koska jokainen osake edustaa pientä osaa tietyn yrityksen pääomasta. Jotkut varastot ovat vaarallisempia kuin toiset. Äskettäin perustettuja yrityksiä, uusien tai nopeasti muuttuvien alojen yrityksiä ja nousevien ulkomaisten talouksien yrityksiä pidetään riskialttiina. Voitat iso, kun he maksavat, mutta häviävät iso, kun epäonnistuvat. Vakaus on konservatiivisen osakekannan tunnusmerkki. Ne ovat tyypillisesti vakiintuneita yrityksiä, joilla on vakaa johto ja jotka toimivat kypsän talouden kypsillä aloilla.
Osingonjako
Konservatiiviset sijoittajat valitsevat usein osakkeita, jotka maksavat yhtenäisen osingon osakkeenomistajille. Yritykset maksavat osinkoja kiinteänä summana osaketta kohti tai prosenttiosuutena voitosta rohkaisemalla sijoittajia ostamaan ja pitämään osakekantaansa. Tämä tekee osinko-osuuksista kannattavan sijoituksen, vaikka osakekurssit ovat alhaiset. Jotkut yritykset laskevat liikkeeseen "etuoikeutettuja osakkeita", jotka koostuvat vain osingon osuudesta ilman omistusta yhtiössä itse. Ne toimivat enemmän kuin joukkovelkakirjat kuin osakkeet, mikä tekee niistä erityisen varovaisen sijoituksen. Ne voidaan yleensä muuntaa kantaosakkeiksi, joten jos osakekurssi nousee, voit muuntaa ne ja hyödyntää niitä.
Konservatiiviset sijoitusrahastot
Jos ajatus työlästä tutkimisesta ja sijoittamisesta yksittäisiin osakkeisiin ei kiinnosta sinua, konservatiivinen rahasto saattaa olla enemmän tyylisi. Niiden johtajat ja analyytikot tutkivat potentiaalisia sijoituksia kokopäiväisesti, joten he tietävät varastonsa tavalla, jolla tiedät, mikä lapsi syö minkä vihanneksen. Konservatiiviset sijoitusrahastot tarjoavat paljon enemmän joustavuutta kuin sijoittaminen yksittäisiin yrityksiin, koska kukin edustaa monipuolista sijoituskokonaisuutta. He pitävät usein hallussaan yksittäisiä "konservatiivisia" osakkeita, mutta voivat myös ostaa suuremman riskin yrityksiä potentiaalisen tuoton saamiseksi ja tasapainottaa ne konservatiivisemmilla ajoneuvoilla, mukaan lukien joukkovelkakirjat ja korolliset sijoitukset.
Varastot vs. joukkovelkakirjat
Joukkovelkakirjalainat ovat tärkeä osa konservatiivista salkkua, koska ne yleensä nousevat, kun osakkeet vähenevät. Pohjimmiltaan joukkovelkakirjalaina on liikkeeseenlaskijan lupaus tarjota sinulle kiinteä tuotto sijoituksellesi eräpäivänä. Niiden korot ovat tyypillisesti korkeampia kuin suoraviivaiset korkotekniikat, kuten CD-levyt, mutta alhaisemmat kuin osakkeiden tuotot. Joukkovelkakirjalainat tarjoavat myös muita etuja. Kuntien joukkovelkakirjalainojen tulot ovat verovapaita, mikä tekee niistä erityisen hyödyllisiä, kun olet ylittänyt IRA: n. Joukkovelkakirjalainoilla voidaan myös käydä kauppaa, ja niiden kysyntä on suuri, kun osakkeet ovat alhaalla. Siksi joukkovelkakirjat ovat tärkeitä konservatiivisessa sijoitusrahastossa, koska ne toimivat ketjun toisena päätynä. Kun varastot suuntautuvat etelään, joukkovelkakirjat nousevat ylös ja auttavat rajoittamaan vahinkoja.
Tasapainoinen salkku
Konservatiivisen rahaston tavoitteena on saavuttaa tasapainoinen salkku. Tämä tarkoittaa, että se on sijoitettu riittävän laajaan valikoimaan osakkeita, joukkovelkakirjalainoja ja muita ajoneuvoja antamaan kohtuullisen tuoton sijoituksellesi taloudellisesta säästä riippumatta. Jotkut rahastot tekevät tämän jatkuvasti paremmin kuin toiset. Sijoittajana voit kääntyä markkinatutkimuspalveluiden, kuten Morningstar, puoleen kertoaksesi, mitkä ovat parhaiten menestyviä.
